Nu mai este un secret faptul că firmele care lucrează cu fonduri bitcoin întâmpină dificultăți când vine vorba de accesarea de servicii bancare.

Deși puțini discută deschis despre această realitate a mediului de afaceri, dificultățile au afectat mai multe startup-uri din toată lumea, ceea ce a rezultat în întreuperea activității și încercări din partea firmelor de a rezolva problema prin inovație.

Un nou parteneriat între startupul Chainalysis și gigantul în servicii financiare din Anglia, Barclays, ar putea fi cheia în a reversa acest trend. Anunțat în umă cu două zile, acordul este o încercare din partea Barclays de a înarma echipele de monitorizare a tranzacțiilor și infracțiunilor financiare cu abilități de care au nevoie pentru a atrage clienții bitcoin.

Într-un interviu, co-fondatorul și directorul de venituri Jonathan Levin a încadrat înțelegerea ca fiind una care ar ajuta să marcheze primul moment în care o bancă mare cu abilități de clarificarear fi capabilă să deschidă în mod public afacerea către clienții din industria bitcoin și blockchain.

Levin a declarat pentru publicația CoinDesk ”Lucrăm cu diviziile de conformitate pentru a pune lucrurile la locul lor, pentru ca acestea să poată să facă tranzacții cu companiile din spațiul bitcoin.”

Levin a spus că Barclay nu va accepta fonduri bitcoin direct ci mai degrabă va căuta să folosească parteneriatul ca pe o metodă de a capta avantajul celui care mută primul și care decurge din marketarea serviciilor bancare prietenoase cu bitcoinul, în același timp crescând abilitatea echipei de tehnicieni.

”E recunoscut faptul că divizia de infracțiuni financiare nu a avut parte de atât de multe inovații pentru a avea un avantaj competitiv și că nu poate să spună că are un departament de conformitate care poate să se ocupe de ultimele trenduri în tehnologie” a spus acesta. Pe parcursul acordului, Chainalysis a primit o finanțare secretă de la accelartorul de startupuri TechStars în schimbul unor echități de 6% și a participării în programul de 13 săptămâni. Compania a spus că plănuiește să se relocheze în New York în urma acestor schimbări.

Fondată de foști membri ai schimbului Kraken și furnizorului de portofele Mycelium, Chainalysis oferă funcționalități bazate pe web de conformitate, împreună cu un API pentru înregistrarea de riscuri bazate pe tranzacții.

Definirea pragurilor

Deși produsele sale s-au dovedit a fi controversate în rândul utilizatorilor preocupați de anonimitate, Levin a spus că munca celor de la Chainalysis este necesare pentru a ajuta Barclays să determine felul în care startupurile din industrie pot cel mai bine să preîntâmpine standardele de conformitate la nivel de bancă. În lumina acestor fapte, Levin a indicat faptul că cea mai mare provocare cu care se confruntă instituțiile ca Barclays nu este o aversiune inerentă față de bitcoin ca metodă de plată ci mai degrabă o lipsă a înțelegeri felului în care verificarea antecedentelor pentru acești clienți trebuie făcută.

Levin a spus că toate metodele de plată au standarde separate pentru forme diferite de valoare, comparând tranziția cu felul în care se definesc aceste practici și praguri pentru banii fiat.

”Chiar și banii au limitele sale” a remarcat Levin. ”Dacă ești o insituție bancară, legea nu îți permite să primești bani care miros a marijuana. Trebuie să înaintezi un arport de activitate suspectă.”

În aceste cazuri, după spusele lui Levin, moneda bitcoin are un avantaj pentru că există un nivel de transparență pe care îl aduce blockchain-ul care, atunci când este dublat de anumite servicii, este suficient pentru ca băncile să se asigure că nu se sociază cu firme care au activități ilegale.

”Toată lumea va fi fost expusă la infracțiuni, dar se încearcă limitarea abuzurilor în sistem” a continuat Levin.

Înțelegerea afacerii

Asta nu înseamnă că Barclays caută să dezvolte o abordare generalistă pentru clienții bitcoin ai băncii. Levin a spus că are nevoie de ajutor să identifice tipurile de companii industriale care ridică riscuri din punct de vedere al reglementărilor.

De pildă, a notat că cele mai multe echipe de conformitate de la băncile mari nu au încă o metodă de a face o diferență între firmele care vin pur și simplu cu programe și cele care au în custodia lor fonduri.

”Băncile nu au reușit să înțeleagă nuanțele dintre diferitele modele de afaceri în spațiul bitcoin. Oamenii din cadrul băncilor vor avea de acum expertiză în acest domeniu să poată să spună – asta e o afacere de software, ăsta e un transmițător de bani, iar acest lucru este foarte impotant în dezvoltarea expertizei în domeniu” a spus el.

Deși este vorba despre o investiție mare de timp din partea celor de la Barclays, acesta a descris misiunea ca fiind una care ține pasul cu noutățile din domeniul financiar.

”Este un trend important, în care securitatea și spălarea de bani vor merge mână în mână în viitor”

Acorduri standard

Levin a mai spus că, deși un client cu nume mare pentru startupul său, relația companiei cu Barclays va fi foarte diferită de cea cu alte firme.

Chainalysis, după spusele lui, nu îi va consulta pe cei de la Barclays în legătură cu utilizarea produsului și nici nu va aloca resurse zilnice pentru aceste activități.

”Există elemente pe care le-am construit special pentru a se potrivi cu nevoile lor, dar fundamental suntem o companie de produse” a spus acesta.

Vorbind despre abilitățile firmei de tehnologie, a spus că el consideră că produsele îi vor ajuta pe cei de la Barclays să ”înțeleagă ce este bitcoin-ul, începând cu implementarea portofelului.”

În cele din urmă, a catalogat procesul prin care aduce firmele bitcoin în comunitatea bancară ca fiind unul care are nevoie de mai mult decât un singur parteneriat.

”Care este nivelul ideal de conformitate? Lucrăm la asta. O relați cu băncile și autoritățile de reglementare este foarte importantă pentru a putea să dezvolți un standard – ce e posibil și cum să pui în practică ceea ce este posibil.”

Sursa – Pete Rizzo via CoinDesk