Afacerile cu moneda digitală vor trebui să se conformeze cu legile împotriva spălării de bani în Insula Man. O nouă legislație va fi introdusă începând cu data de 1 aprilie. Cel mai probabil vor fi transmise către instanța Comisiei de Servicii Financiare (FSC) din vară. Noile reglementări pentru bitcoin, ca toate reglementările din ecosistem, sunt controversate.
Guvernul din Insula Man a amendat actul procedural infracțional 2008 pentru a acoperi și companiile bazate pe bitcoin care își desfășoară activitatea pe insulă, cum ar fi cele de schimb.
Amendamentele făcute actului au fost aprobate și listează următoarele afaceri care vor trebui să adere la legislație:
”Cei care au afaceri care presupun lansarea, transmiterea, transferul, punerea la dispoziție de custodie securizată sau depozitarea, administrarea, împrumutul, cumpărarea, vânzarea sau schimbul de monede convertibile virtuale intermediare, inclusiv cryptomonede sau concepte similare în care conceptul este acceptat de persoane ca o formă de plată pentru bunuri sau servicii, unitate de cont, valori sau comodități”
Aceste companii vor trebui să raporteze autorităților dacă suspectează că o persoană folosește compania lor pentru a spăla bani. De asemenea, vor trebui să asiste autoritățile în identificarea persoanei suspectate. Unii consideră aceste reglementări sănătoase, alții prea intruzive.
Asta înseamnă că afacerile bazate pe cryptomonedă vor trebui să adopte anumite practici de funcționare. În special vor exista standarde de cunoaștere a clientului și colectare a datelor de identificare. Datele vor putea fi transmise autorităților în cazul în care apar suspiciuni.
Noile reglementări pentru bitcoin și înregistrarea afacerii
Amendamentele urmează să apară și în viitorul proiect de lege Afaceri Desemnate (Înregistrare și Supraveghere)/2014. Acesta va impune afacerilor menționate mai sus să se înregistreze și să fie supravegheate de FSC.
Proiectul de lege a trecut prin etapele legislative marți. FSC va deveni autoritatea de supraveghere în problema spălării de bani. Deocamdată urmează ca instituția să primească acordul regal.
Într-un document Hansard (transcript al dezbaterilor parlamentare în Marea Britanie) din 24 februarie, Phis Braidwood, un membru al consiliului legislativ și al trezorăriei, declară că programul numărul 1 al proiectului de lege va fi actualizat pentru a include și alte afaceri în amendamentul Proceduri ale Actului Infracțional.
În continuare, a spus că odată ce proiectul de lege intră în vigoare, companiile relevante vor avea la dispoziție 6 luni să se înregistreze în baza FSC.
Veștile bune
”Luate împreună, aceste măsuri pot fi doar pozitive pentru afacerile bitcoin. Acestea se lutpă să câștige credibilitate și legitimitate în fața băncilor și consumatorilor” a spus Siân Jones, co-fondatorul Forumului European de Monedă Digitală și Blockchain, adăugând ”Ținând cont de alte schimbări care au acum loc în sistemele de verificare, perspectiva unor conturi bancare pentru monedele digitale este un pas înainte.”
Totuși, Adrian Forbes, co-fondator TGBEX cu sediul în insula Man, nu are o viziune la fel de optimistă. ”Reglementările transmit un mesaj pozitiv companiilor care caută Insula Man ca jurisdicție. Costurile și eforturile suplimentare vor descuraja însă multe startup-uri și nu sunt necesare” a explicat acesta.
Conform declarațiilor lui Forbes, TGBEX a colectat informații despre spălarea de bani de la clienții care au cumpărat peste 12000 de euro în bitcoin. Sub noua legislație vor fi nevoiți să colecteze informații și de la cei care cumpără bitcoin de peste 1000 de euro.
Forbes crede că noile reglementări pentru bitcoin ar putea să fie văzute ca un semn bun pentru schimburi. Licența le va spori credibilitatea. Nu crede totuși că băncile vor fi pune la dispoziție conturi pentru cei care au afaceri bazate pe bitcoin.
”Deci până la urmă sunt doar mai multe efoturi și mai multă birocrație pentru toată lumea. Mai cred că toate înșelăciunile mari din lume vor veni pe insulă să facă rost de o licență.” a concluzionat acesta.
